Legobausteine in allerlei Farben.. einfach mal in den Raum stellen ohne Bauplan, aber das Bild auf der Verpackung passt +/- zum...
Ohlala,
Du verwendest einen Adblocker auf unserer Seite.
Ron Orp lebt von der Werbung, der Liebe und der Stadtluft. Bitte deaktiviere deinen Adblocker, damit wir weiterhin die besten Inhalte für dich bereitstellen können.
So kannst du das tun:
Klicke oben rechts in deinem Browser auf das AdBlock-Symbol.
Wähle die Option "Seiten dieser Domain deaktivieren".
Wie legt ihr euer Erspartes an?
Legobausteine in allerlei Farben.. einfach mal in den Raum stellen ohne Bauplan, aber das Bild auf der Verpackung passt +/- zum Thema.. glaubs?! :-) http://en.wikipedia.org/wiki/Altruism , http://en.wikipedia.org/wiki/Reciprocal_altruism , http://en.wikipedia.org/wiki/Signalling_theory -> http://en.wikipedia.org/wiki/Principal%E2%80%93agent_problem , http://www.amazon.com/COLLECTIVE-ACTION-Harvard-Economic-Studies-ebook/dp/B00DMKS0WU , http://en.wikipedia.org/wiki/Conspicuous_consumption vs. http://en.wikipedia.org/wiki/Pay_it_forward , https://www.google.ca/search?q=venture+philanthropy+definition , https://www.google.ch/search?q=SROI , http://www.amazon.com/Give-Smart-Philanthropy-that-Results/dp/1586488953 , http://www.amazon.com/Nonprofit-Organizations-Theory-Management-Policy/dp/0415550475 , http://www.investopedia.com/terms/u/unsystematicrisk.asp , https://www.google.ca/search?q=shared+value+definition , https://hbr.org/2011/01/the-big-idea-creating-shared-value , http://dowelldogood.net/?page_id=446 ,
mitdiskutieren
Wie legt ihr euer Erspartes an?
(Erstmal die logische Grundlage: Zu erspartem kommt man durch "nichtausgeben". Oder durch schlau-ausgeben. Wie beispielsweise u.v.a.m.: Ausrechnen, ob man den teuren Natelknebelvertrag nimmt, weil man alle 2 Jahre das neue Natel "gratis" will.. oder obs nicht günstiger ist, das Ding selber zu kaufen, und jährlich 750.- weniger auszugeben. Muss man 20GB downloads und 100h "gratis" telephonieren können? :-) Die Wohnungsangebote ab und zu anschauen, vielleicht findet mans günstiger und doch besser. Auto mit weniger Verbrauch, wieder zurück zum "Genussrauchen" statt Kettensuchti-Rauchen. Krankenversicherungsangebote jährlich überprüfen, vielleicht ist man seit Jahren bei der Allerteuersten? 500 pro Monat statt 300 pro Monat.. macht was aus. Mindestens jährlich zum Zahnarzt/DH, anstatt alle 4 Jahre Generalüberholung für 3000/dann 6000/dann 20000..& infektbedingten Herzinfarkt). Die normalen monatlichen Ausgaben auf Visa/Kreditkarte etc. im voraus "aufladen", anstatt den "15% p.a." Zins fürs Dauerminus bezahlen. Kartenangebote vergleichen: Karte "gratis", aber pro Bezug/Aufladen/Verzug kostets n Vermögen? Wechseln! :-) Wenn mans ja sowieso braucht, das 3 Jahres Halbtax statt 1 Jahres, 75.- gespart. Niemals Kleingeräte oä. leasen, wartet man eben die 4 Monatslöhne ab, die's bräuchte und merkt evtl: Ich brauch das ja gar nicht. Überhaupt: Nichts kaufen ist am günstigsten.. und am Besten ist Geld ausgegeben, wenn es "Momente" ermöglicht, an die man sich ZUSAMMEN freudig zurückerinnert :-) ) Statt Erspartes von den Bankgebühren fressen lassen: "Bank" & für seine Anforderungen passendes Angebot suchen mit niedrigeren Gebühren. Evtl. sind aber 200.- Gebühren p.a. ideal, weil man da auch die 10Jahreshypothek für 1.35% bekommt? (IMHO: für Nichthypothekers -> "postfinance plus" inkl etrading, 3.Säule, eSparkonto, ebanking, Postomatkarte EUFIServ kompatibel, bei über CHF 25k Kontentotal: Keine Gebühren. ) Erspartes anlegen: Man muss die ja sowieso bezahlen, die Steuern. Also besser grad im Voraus! http://www.cash.ch/news/alle-news/steuern_wo_fruehzahler_profitieren-3159489-448 . 1.5%, 100% sicher angelegt, ist mal nicht soo schlecht. Wieviel man im Voraus bezahlen kann? Sicher viel mehr als nur die Steuern für 1 Jahr. :-) Weniger Steuern bezahlen, wie schon genannt: Mal automatisch den Betrag für die Dritte Säule (2015: CHF 6’768 / CHF 33’840 Selbstständige) weglegen, und das idealerweise auf 2 verschiedene Konten verschiedener Anbieter. https://www.vorsorge-3a.ch/vorsorge-saeule-3a/wie-viele-beziehungen-erlaubt.html Pensionskassenverzinsung ist miserabel, aber das geht auch direkt von den Steuern ab. Je nach Lebensplänen und gründlicher Überlegung versuchen, die Höchsteinkaufssumme zu erreichen. (3-Jahressperrfrist, Selbsttändigkeitsüberlegungen (besser nie mit PK-Geld!), Hauskauf, "plötzlich" doch Hypothek durch ein Erbe, Hinterlassenenregelung etc.etc. beachten.. ist halt komplex! :-)) Weiterbildung: Direkteren Ertrag als durch höheren Lohn gibts nicht. Lebenperspektiven und neue Berufsvisionen sind da auch Ertrag (Kategorie: "intangible" :-)). Wenn danach noch was "bleibt" (hoffentlich?): So viel "cash" auf dem Sparkonto lassen, damit man Notfälle abdecken kann. Sprich, den Selbstbehalt für die Helikopterrettung aus dem Erdbebengebiet im Urlaub. Oder so. Danach: Ob das Fonds, Gold, "sichere" Schweizer Aktien oder "sichere" US Aktien, BlueChips, Sektoren, Indexes, Fremdwährungen, Startup-Funding, NGO Entwicklungsinvestments, Microfinancing , Strukturierte Produkte usw., daytrader-gambles oder seriöse 20-jährige Anlagestrategien sind.. niemals auf Leute hören, die einem "sofort top Rendite und nullrisiko" empfehlen. Madoff/Ponzi/Lehman/Kingsclub/MultilevelMarketing/Scientology-Sektengugus.. Finger weg, und deren Vorgehensmodelle gut kennen, oder noch nachlesen! Alles, was über 3% Zins/Dividende/Buchgewinn etc. verspricht: Besser selber nachlesen, studieren, Bildli zeichnen, VERSTEHEN, dann aktiv beobachten, selber verwalten. IMHO sind Artikel auf http://marketrealist.com/ , die News auf seekingalpha.com, und dort auch Artikel von Leuten mit vielen "followers" .. recht gut. Wobei man die selbstverständlich "bias"-neutral lesen muss - aber man entdeckt coole Bewertungsmodelle, die man weiterverwenden kann fürs eigene Portfolio. Makroökonomiezusammenhänge kennen/lernen, sektorielle Zyklen, Währungsbedingungen, was "Black Swan" Szenarien sind, überhaupt mal über Szenarien und Modelle bisschen nachdenken - schadet nicht :-) Und PS: Wenn man Ende Jahr zufrieden ist mit dem "Nichtverlust" - dann auch reichlich davon spenden für die Bedürftigen aight?! :-)
mitdiskutieren
Trennungslieder
mitdiskutieren
Musik für Instantrelaxation und Herzverhonigsierung
mitdiskutieren
Musik für Instantrelaxation und Herzverhonigsierung
mitdiskutieren
Gute Nachrichten! Brics-Länder mischen mit eigener Bank und Währungsfonds mit!
http://www.tagesanzeiger.ch/wirtschaft/Schwellenlaender-gruenden-MiniWaehrungsfonds-/story/11412540 vom 14.7., online. Nur "schade", bzw. realistisch erdacht, dass der Fond in USD gelegt werden soll. Südkoreanische Won (http://www.economist.com/node/21530993 ) wären doch z.b. ein interessanteres Ding, schön volatil nachgefragt, exportstärkengefährlich für die BRICS, geopolitisch interessenbindend, ex-Schwellenland. uvam.. Genau das Richtige für einen so schmürzelig klein dotierten Weltbank-Gegengamble, einen kleinen PR-Ausritt ;-)
mitdiskutieren